מתכנן פיננסי מוסמך CFP · חיפה דן אפשטיין

שיחת היכרות – ללא עלות.

פגישת תכנון פיננסי ופנסיוני – 350 ₪, כולל הכנה וניתוח של הנתונים לפני הפגישה והמלצות מסודרות בכתב אחריה.

ככל שיידרשו שירותי המשך, יישום או ליווי, האפשרויות והעלויות יוצגו מראש בהתאם לצרכי הלקוח והיקף הטיפול.

אני סוכן ביטוח פנסיוני עצמאי ומתכנן פיננסי CFP, ואיני עובד מטעם גוף פיננסי מסוים. בהתאם לסוג השירות והמוצר, התשלום יכול להיות ישירות מהלקוח ו/או באמצעות עמלות מהגופים הפיננסיים והביטוחיים. אופן התגמול מוסבר מראש ובשקיפות.

כ־90% מהפגישות מתקיימות בזום, כך שאפשר מכל מקום בארץ. מי שמעדיף נפגש במשרד בחיפה, כ־5 דקות הליכה ממרכזית המפרץ. אפשר להגיע יחד עם בן/בת הזוג, בעברית, ברוסית או באנגלית. הפגישה לא מחייבת לבצע שום פעולה.

כמעט כלום. אחרי שתאשרו את ההרשאות, אני מרכז את המידע מהמסלקה הפנסיונית ובמידת הצורך גם על הביטוחים ועל חסכונות והשקעות נוספים שתבחרו להעביר. אם נדרשים מסמכים נוספים, אבקש אותם מראש. תוך כמה ימים אחרי הפגישה תקבלו המלצות מסודרות בכתב.

כן. הכספים נשארים על שמכם, במוצרים הפנסיוניים והפיננסיים שלכם, ואני לא מחזיק בכספי לקוחות. מעבר בין גוף, קופה או מסלול נעשה רק אם הבדיקה מראה שיש בו ערך עבורכם, ורק אחרי הסבר ואישור שלכם. החיסכון הפנסיוני לא עובר לחו״ל.

לא. תכנון והמלצות מתאימים גם לשכירים ולעצמאים בתחילת הדרך, וגם למי שעוד לא צבר חסכונות משמעותיים.

תכנון פרישה משותף איתי ועם מומחה ותיק לתכנון פרישה: נפגשים יחד, בוחנים את התמונה המלאה ובונים תוכנית פרישה אישית – קצבה, היוון, מיסוי בפרישה, קיבוע זכויות, טופס 161 ותיקון 190.

בוחנים את מבנה ההפקדות לפנסיה, לקרן השתלמות ולמוצרים נוספים ואת ניצול הטבות המס. במידת הצורך – בתיאום עם רואה החשבון שלכם.