Сертифицированный финансовый планировщик CFP · Хайфа Дан Эпштейн
Порядок в деньгах.
Покой в голове.
Свожу вашу пенсию, накопления и инвестиции в один план, помогаю подготовиться к выходу на пенсию и сопровождаю годами.
Финансовый планировщик CFP и агент пенсионного страхования. Свожу вашу пенсию, накопления и инвестиции в один план, помогаю подготовиться к выходу на пенсию и сопровождаю годами.
- L-00120350
- лицензия пенсионного агента
- 18+
- лет опыта
- RU · HE · EN
- русский, иврит, английский
Так выглядят деньги большинства людей.
Пенсионный фонд с прошлой работы, забытая купат гемель, полис, который давно никто не проверял. Каждая часть живёт отдельно, и никто не видит картину целиком.
- 01 / 04
Накопления разбросаны по нескольким фондам, купот гемель и полисам.
- 02 / 04
Вы самозанятый и хотите правильно копить на пенсию, используя все налоговые льготы.
- 03 / 04
Приближается пенсия, и нужно решить, как и когда снимать деньги.
- 04 / 04
Есть свободный капитал, и вы ищете инвестицию под свои цели, а не продукт с полки.
Один план.
Не отдельный продукт, а вся картина: пенсия, накопления, инвестиции и защита рассматриваются вместе.
-
Пенсия, накопления и налоги
Проверка и выстраивание долгосрочных накоплений: треки, комиссии, страховки и налоговые льготы.
- Пенсионные фонды и битуах менахалим
- Керен иштальмут
- Купот гемель
- Накопительные полисы
- Страхование жизни и здоровья*
-
Выход на пенсию
Планирование вместе с опытным специалистом по выходу на пенсию: личный план под ваши задачи и цели.
- Ежемесячная пенсия или капитализация
- Налоги при выходе на пенсию
- Фиксация прав и форма 161
- Тикун 190
-
Для владельцев капитала
Отдельный сервис для крупного частного капитала и квалифицированных клиентов, обычно от $1 млн.
- Управляемые портфели*
- Хедж-фонды и альтернативы*
- Банки Европы и США*
- Передача капитала наследникам
* Совместно с ведущими специалистами в этой области
Весь рынок.
Я работаю с широким кругом страховых компаний и инвестиционных домов Израиля, среди них «Феникс», «Харель», «Мигдаль», «Клаль», «Менора Мивтахим», «Мейтав», «Альтшулер Шахам» и другие, и не связан обязательствами ни с одной из них. Поэтому можно сравнить несколько вариантов и выбрать то, что подходит вам.
Среди компаний, с которыми я работаю
- The Phoenix (бывш. Excellence)
- Харель
- Мигдаль
- Клаль
- Менора Мивтахим
- Айалон
- Ахшара
- Yelin Lapidot
- Meitav
- More
- Альтшулер Шахам
- Аналист
- Инфинити
- IBI
- Израильвсе ведущие страховые компании и инвестдома
- Западная Европаотдельный сервис для капитала от $1 млн
- СШАотдельный сервис для капитала от $1 млн
Четыре шага.
Без сюрпризов. Знакомство — бесплатно. Весь процесс планирования — 350 ₪: подготовка, встреча и письменные рекомендации.
-
Знакомство
Короткий бесплатный звонок: что есть сейчас и какие у вас цели.
-
Сбор и анализ
С вашего разрешения собираю данные из пенсионного клиринга и готовлю первые направления.
-
Встреча
В Zoom или в офисе в Хайфе: вместе проходим всю картину и уточняем цели.
-
Рекомендации
Через несколько дней — подробные рекомендации на почту или в WhatsApp, без обязательств.
“Мир инвестиций требует профессионала, который держит руку на пульсе и знает, когда нужно что-то менять.”
18 лет в финансах, инвестициях и пенсионном страховании. С 2020 года независимо.
- Финансовый планировщик CFP
- Лицензия L-00120350
- Экономика и менеджмент, B.A.
Обо мне
Более 18 лет работаю в финансовой сфере. Значительную часть опыта приобрёл в банковской системе как старший инвестиционный консультант. Сегодня применяю эти знания и опыт в независимом финансовом и пенсионном планировании.
Первая степень по экономике и менеджменту. С 2020 года работаю независимо: сертифицированный финансовый планировщик CFP и агент пенсионного страхования с лицензией Управления рынков капитала, страхования и сбережений.
Сопровождаю частных клиентов и самозанятых, глядя на финансы целиком и в долгую: не отдельный продукт, а вся картина.
- Образованиеэкономика и менеджмент
- Банкстарший инвестконсультант
- 2020независимая практика
- СегодняCFP · лицензия L-00120350
В надёжных руках. · 6 отзывов
Дан, благодарю за профессиональную помощь и консультацию. Рекомендую тем, кто еще сомневается.
Мне больше 60, у меня большой опыт работы с управляющими инвестициями, и я утверждаю, что Дан один из лучших. Он умеет подобрать клиенту подходящую альтернативу после сравнения с другими.
Дан Эпштейн пришёл ко мне в первый раз и объяснил мне программы. Он очень серьёзный человек, и я полностью ему доверяю. В начале каждого месяца он объясняет мне, что происходило с моей программой.
Доступен в любое время, по любому вопросу, и отвечает почти мгновенно. Всегда на шаг впереди, и всё это вежливо и приятно, при бескомпромиссном профессионализме.
Этот сервис избавляет меня от сомнений и тревоги за мои инвестиции. Я спокойна и доверяю решениям Дана.
Профессионал высшего уровня, честный, трудолюбивый и очень терпеливый: объясняет, пока не убедится, что клиент всё понял.
Отзывы, кроме первого, переведены с иврита.
Частые вопросы
Вопросы, которые я слышу почти на каждой первой встрече.
Спросите меня напрямую. Отвечаю в WhatsApp, обычно в тот же день.
Сколько это стоит?
Знакомство — бесплатно.
Встреча по финансовому и пенсионному планированию — 350 ₪, включая подготовку и анализ данных до встречи и подробные письменные рекомендации после неё.
Если понадобятся дальнейшие услуги, внедрение или сопровождение, варианты и стоимость будут представлены заранее, в соответствии с вашими потребностями и объёмом работы.
Как оплачиваются ваши услуги?
Я независимый агент пенсионного страхования и финансовый планировщик CFP и не представляю какую-либо конкретную финансовую компанию. В зависимости от услуги и продукта оплата может производиться непосредственно клиентом и/или в виде комиссий от финансовых и страховых компаний. Как именно оплачивается услуга, я заранее объясняю клиенту открыто и прозрачно.
Как и где проходят встречи?
Около 90% встреч проходит в Zoom, так что можно из любой точки страны. Кто предпочитает лично — встречаемся в офисе в Хайфе, в 5 минутах пешком от Мерказит а-Мифрац. Можно прийти вместе с супругом или супругой, на русском, иврите или английском. Встреча ни к чему не обязывает.
Что нужно подготовить?
Почти ничего. После того как вы дадите разрешения, я соберу данные из пенсионного клиринга, а при необходимости — о страховках и других накоплениях и инвестициях, которые вы решите показать. Если понадобятся другие документы, попрошу заранее. Через несколько дней после встречи вы получите рекомендации в письменном виде.
Деньги остаются на моё имя?
Да. Деньги остаются на ваше имя, в ваших пенсионных и финансовых продуктах, я не держу деньги клиентов. Перевод между компаниями, фондами или треками делается только если проверка показывает, что это вам выгодно, и только после объяснения и вашего согласия. Пенсионные накопления за границу не переводятся.
Есть ли минимальная сумма?
Нет. Планирование и рекомендации подходят и наёмным работникам и самозанятым в начале пути, и тем, кто ещё не накопил серьёзных сбережений.
Скоро на пенсию — как это устроено?
Планирование выхода на пенсию я веду вместе с опытным специалистом по выходу на пенсию: встречаемся втроём, смотрим на всю картину и строим личный план — ежемесячная пенсия или капитализация, налоги, фиксация прав, форма 161 и тикун 190.
Я самозанятый. Что входит?
Проверяем структуру отчислений в пенсию, керен иштальмут и другие продукты и использование налоговых льгот. При необходимости — вместе с вашим бухгалтером.
Спокойствие начинается с разговора.
Напишите мне в WhatsApp или позвоните. Первый ознакомительный разговор — бесплатно, и вместе посмотрим, где вы сейчас.
054-624-7660 dan@dan-finance.org.il